今年以来，隆尧联社坚守合规经营底线，牢固树立合规发展理念，以健全内控体系、压实管理责任、厚植合规文化、严控金融风险为抓手，全方位、多层次织密风险防控网络，持续推动内控合规管理工作提质升级，为各项业务稳健高质量发展筑牢合规屏障。
强化顶层统筹，锚定合规发展主方向。该联社坚持党委统揽全局、把舵定向，将合规管理和风险防控纳入重点工作部署，常态化推进合规建设走深走实。通过召开合规专题会议、党委理论学习中心组专题学习等形式，深入研学《金融机构合规管理办法》，明确制度建设、合规培训、监督检查、员工管理等重点工作，统筹制定条线培训、专项检查、案防合规三项年度工作计划，明晰全年工作目标与实施路径。同时，常态化开展全员合规宣教，通过开设“一把手”合规专题辅导课，实现全员合规教育全覆盖，筑牢全社合规发展思想根基。
健全制度体系，压实全链条管控责任。立足监管新规及上级工作部署，该联社持续优化内控合规制度与组织体系，构建权责清晰、运转高效的合规管理格局。制度层面，该联社常态化开展制度梳理优化工作，今年3月对全社230项现行制度开展全面排查梳理，保留沿用168项、新增34项、修订28项，通过常态化制度审核、动态化更新完善，搭建贴合业务实际、贴合监管要求的规范化制度体系。组织架构层面，完善合规管理岗位配置，由联社主任兼任首席合规官，统筹推进合规管理工作，各部门、基层网点全覆盖配置兼职合规岗位，实现合规管理无死角。流程管控层面，全面推行业务前置合规审核机制，从源头把控业务风险。同时，严格落实分级负责、权责对等原则，建立案件风险防控责任制，全辖逐级签订案防目标责任书44份、合规操作承诺书255份，层层传导压力、压实岗位职责，构建常态化、长效化案防管控机制。
厚植合规文化，筑牢全员风控思想防线。该联社坚持教育引导与人员管控双向发力，持续厚植合规文化，提升全员合规履职能力。聚焦全员能力提升，常态化开展合规教育培训考核，今年累计组织全员合规业务培训15场次，合规专项考试2次，覆盖财务、信贷等全部核心业务条线，全面提升员工合规操作能力与风险识别水平。丰富文化宣教载体，依托“晨会讲合规”、合规征文、案防警示教育等特色活动，推动“合规为本、合规创造价值”理念深入人心，引导员工坚守职业底线、合规履职从业。从严抓实员工常态化管理，健全员工异常行为排查机制，采取日常排查、定期排查、上下级及平级互查、座谈家访等多元模式，上半年完成全员322人全覆盖排查，从人员管理层面筑牢内部风险防控防线。
聚焦重点攻坚，精准筑牢金融安全底线。该联社坚持问题导向、靶向管控，聚焦重点领域精准防范化解各类金融风险。严格落实季度案件风险排查制度，紧盯信贷管理、现金管理、股东股权、关联交易等关键风险环节，建立问题台账、深挖风险根源、闭环落实整改，实现风险隐患动态清零。扎实推进专项风险整治工作，常态化开展非法集资、非法金融活动排查宣传，持续深化扫黑除恶专项工作，常态化开展《反有组织犯罪法》普法宣传。同时，充分发挥内部审计监督利剑作用，聚焦重点业务、关键岗位、管理薄弱环节开展专项审计，深挖制度、流程、管理层面的潜在风险，全程跟踪督导整改落地，以常态化监督管控补齐管理短板，牢牢守住金融安全底线，助力地方金融市场平稳健康发展。
来源：隆尧联社 作者：国晓辉、张惠丽
